民间借贷手法隐蔽金额大-【资讯】

发布时间：2021-07-15 23:32:36 阅读：次来源：连接器厂家

借贷网讯　集资隐蔽发现难。因深陷民间借贷而停业的湖南冷水江金鹰集团，清查债务时才发现企业违规开设有内部银行，通过员工及其亲属大肆揽储；湖北、河南等地农业合作社，以饲料预付款等名义向农民大量集资；还有不少资不抵债的企业，靠虚假报表骗取银行大额信贷，放大金融风险。

福建省高院副院长林卫里、柳州银监分局局长熊小军等人介绍，眼下大量非法集资等违规借贷行为，往往披着投资、理财等合法“外衣”，企业的资产负债、现金流账目做得“完美无缺”，手法隐蔽欺骗性强，日常监管很难发现，等到暴露时资金池已形成规模，大量资金被转移，能追回的损失很少。

违规借贷金额高。近期一系列民间借贷集资案，涉案金额轻易上亿甚至数十亿元。湖南湘潭县近期被批捕的41岁男子朱佰光，仅以投资当地沿江风光带等工程项目为由，就集资诈骗3.6亿元；广西正菱集团涉及非法集资金额超过30亿元。

不少办案人员表示，由于民间融资市场规模不断扩大，民间借贷单笔金额“水涨船高”。还有些小额贷款公司和农民合作社，以相对较低的利息吸储后，再高息放贷给大中企业，形成借贷金字塔结构，导致集资金额不断放大，债权结构十分复杂。

信用风险蔓延广。武汉科技大学金融证券研究所所长董登新认为，眼下民间借贷已从以往的熟人亲友担保借贷，拓宽到陌生人之间的经营性融资，加上跨地区、跨行业之间的民间融资增多，使民间借贷信用风险从小微企业向大中型企业蔓延，从产能过剩行业向上下游企业蔓延，从风险已经集中显现地区向其他地区蔓延的特征十分明显。