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银行卡地下买卖蔓延上海满足洗钱需求危害卡主账户安全

发布时间:2020-03-26 16:08:26 阅读: 来源:连接器厂家

据《劳动报》报道,单张银行卡售价400元,“整套”银行卡叫卖600元。在网上,对接洗钱、刷信用等违法违规需求,一个半公开的银行卡买卖市场已然形成。记者在暗访中获悉,这些活跃在异地的“卡贩”宣称,能够帮助客户买到沪上部分银行的银行卡。

整套卡售价600元

卡贩们为了掩人耳目,大都打着某金融公司、某服务中心等旗号,以出售“银行卡包、卡套”或办理“银行业务”为幌子。记者在一家号称卖卡包的网站看到,首页中有各家银行的银行卡展示,页面上也清楚地写着出售各种银行卡。

记者联系上“银通银行卡包服务”网站的卡贩子。“单张银行卡售价为400元,但这样买并不划算。”他推荐“整套”购买,“包括普卡、网银U盾、二代身份证原件和开户资料,一共600元。”他同时透露,许多售价便宜的银行卡,大多是先到银行批量开卡,两个月后再集体销户。而他这里的银行卡永不销户,“这卡可以用一辈子的。”

值得注意的是,这些卡贩子多数活跃在外地。他们的银行卡开户地多为广东、深圳一带,类似上海等一线城市的卡开起来并不容易,但仍有灰色地带可走,一套4张卡共加200元就行。

据“诚信科技”的卡贩子称,只需联系上海方面的“朋友”持身份证到上海所在银行办卡,几天之内就能拿到开户地为上海的银行卡。而出于谨慎,新开的银行卡必须先寄还到卡贩本人手中,再辗转由他寄送到买卡人手里,“虽然费时,但小心第一。”在付款方式上,一般采用支付宝交易或通过银行转账,对当面交易都严辞拒绝。

满足七种隐秘需求

到银行办理一张借记卡,几乎是零成本,仅需往卡内存入少量现金即可。那么,一张成本低廉、内无存款的闲置银行卡,为何一转手能卖到几百元的价钱?

卡贩子“助你发财”说,买入银行卡的多是淘宝店家,主要有两方面用途:一方面店主用这些非本人身份证及其名下的银行卡注册开店,以逃避其在网上交易中违规或违法行为的责任;另一方面,店主在开店初期用他人名下的银行卡大量购买自家商品,由此能在短时间内获得较高的信用度,以吸引更多买家。

银行业内部人士还透露,这些银行卡被转售后的用途还不仅仅是“刷淘宝店”这么简单。在购得他人名下的银行卡后,一些人通过它们将境外资金转移到国内,或将资金转移至国外,达到洗钱的目的。

记者发现一些广告用词“大胆直白”的兜售网点。一家“金融服务有限公司”在其主页上归纳了其7类客户群并罗列——匿名送礼收礼者、企业匿名收款、设立私人小金库、淘宝网店等网络平台炒信誉、想开多个淘宝网店者、申请广告联盟需要多个账户、网站及诈骗网站洗钱用。

蕴藏巨大风险隐患

有买方就有卖方,卡贩子的卡源和身份证源头在哪里?徐姓“卡贩”告诉记者,他的银行卡主要有两个来源:一种是面向社会收购的闲置银行卡,普通银行卡150元一套,带网银的300元一套,然后加价出售;另一种则是通过“黑市”购买身份证去各个银行开的卡。“我们有自己的渠道,能买到很多偷来的身份证。拿着这些真身份证办银行卡,银行不会怀疑,真正的‘户主’也不知道。”

然而,某银行工作人员告诉记者,持卡人出售闲置银行卡,不但不符合相关规定,而且有其他相关账户被盗用的风险,甚至可能受到违法犯罪行为的牵连。如果持卡人出售的是开通网银的卡,风险更大。收购方可以利用网银关联到持卡人的其他账户,进而将持卡人其他账户中的钱转走。

央行发布的《银行卡业务管理办法》第二十八条明确规定:“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。”第五十九条还规定:“持卡人出租或转借其信用卡及其账户的,发卡银行应当责令其改正,并对其处以1000元人民币以内的罚款(由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定)。”

银行业人士建议,持卡客户应将闲置的银行卡及时拿到银行柜台进行销户处理,以免引起不必要的麻烦和损失。

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